遺言書は、相続時のトラブルを防ぎ、ご自身の意思を確実に残すための重要な手段です。
特に、不動産がある方、再婚家庭の方、ご家族間の分け方に配慮が必要な方は、
遺言書の作成を早めに検討した方がよい場合があります。
一方で、
どの形式で作るべきか分からない
公正証書遺言にした方がよいのか判断できない
遺言書だけで十分なのか不安
税金や家族関係への影響が気になる
といったご相談も少なくありません。
SWATSでは、税務と法務の両面から、実際に機能する遺言書の作成をサポートしています。
Concerns遺言書作成を検討される方に多いお悩み
- 相続でもめないようにしたい
- 不動産の分け方を決めておきたい
- 子どもごとに分配を調整したい
- 再婚家庭でトラブルを防ぎたい
- どの財産を誰に渡すか整理しきれていない
- 遺言を作るべきかどうかも、まだ決めきれていない
- 実家を誰が引き継ぐか決めておきたい
- 不動産があるため、相続時の分け方でもめないようにしたい
1つでも当てはまる場合は、まず現状を整理することが大切です。
SWATSでは、税務と法務の両面から、必要な対策と優先順位をわかりやすく整理します。
遺言書は「作ること」より「機能すること」が重要です
遺言書は作成すること自体が目的ではなく、相続が発生したときに、実際に機能することが重要です。
形式や内容によっては、
- 無効になる
- 想定通りに財産が分配されない
- 遺留分や不動産の扱いでトラブルになる
- 相続税や手続面で負担が大きくなる
といったケースもあります。
そのため、遺言書は「とりあえず作る」のではなく、ご家族の状況や財産内容を踏まえて設計することが大切です。
公正証書遺言をおすすめする理由
遺言書にはいくつかの形式がありますが、
SWATSでは、内容の確実性や実務面を踏まえ、
公正証書遺言をおすすめするケースが多くあります。
公正証書遺言には、次のようなメリットがあります。
公正証書遺言のメリット
公正証書遺言のメリット- 公証人が関与するため、方式不備による無効リスクを抑えやすい
- 原本が公証役場に保管されるため、紛失や改ざんのリスクを避けやすい
- 相続発生後に、遺言の存在や内容を確認しやすい
- 実際の手続きに進む際も、比較的スムーズに進めやすい
一方で、財産内容やご家族の状況によっては、
そもそも遺言以外の対策も含めて整理した方がよい場合があります。
SWATSの遺言書作成サポート
遺言内容の設計
- 財産の整理
- 家族関係の整理
- 分配方法の設計
- 想定されるトラブルリスクの整理
公正証書遺言の作成支援
- 遺言原案の作成
- 必要書類のご案内
- 公証役場との調整
- 証人の手配
- 当日の立会い
税務を踏まえた設計
- 相続税への影響確認
- 財産の分け方と税務上の整合性の確認
- 他の対策との整合性の確認
遺言書だけでは十分でないケースもあります
多くの方が「遺言を作れば安心」と考えがちですが、
実際にはそれだけでは十分でないケースもあります。
たとえば、
- 認知症による資産凍結のリスクがある
- 実家や収益不動産の管理まで考える必要がある
- 相続税対策もあわせて検討したい
- 家族間の関係が複雑で、複数の制度を組み合わせた方がよい
といった場合です。こうしたケースでは、
家族信託・任意後見・生前贈与・相続税対策
などを含めて考えた方がよいこともあります。
SWATSが遺言書作成で選ばれる理由
生前対策は、単に制度を知ることではなく、ご自身の状況に合わせて適切な判断を行うことが重要です。
SWATSでは、その判断を支えるための体制を整えています。
税理士と弁護士が連携
税務面と法的有効性の両方を踏まえた遺言書の設計が可能です。
「税理士に相談するべきか、弁護士に相談するべきか」と迷う必要がありません。
遺言だけに偏らない提案
ご状況によっては、遺言書以外の対策も含めてご提案します。
遺言ありきではなく、必要な方法を整理したうえで進めます。
文案作成から立会いまでサポート
文案作成だけでなく、公証役場との調整、証人手配、当日の立会いまでサポートします。
神戸での対面相談とオンライン相談の両方に対応
神戸でのご相談はもちろん、オンライン相談にも対応しています。
神戸エリアで遺言書作成を相談したい方にも、遠方から相談したい方にもご利用いただけます。
遺言書作成の費用について
生前対策には、遺言書の作成や家族信託、生前贈与、相続税対策など、複数の方法があります。
どの対策が必要かは、ご家族の状況や財産内容によって異なるため、それぞれの特徴を理解したうえで判断することが重要です。
神戸でご相談いただくことの多い主な生前対策をご紹介します。
公正証書遺言作成支援
20万円(税別)＋公証役場費用
含まれる内容
- 遺言原案の作成
- 公証役場との調整
- 証人の手配
- 当日の立会い
- 必要書類のご案内
- 税務・法務の両面からの内容確認
- 証人2名は提携先での対応を含みます
- 証人をご自身で手配される場合も、料金は同額です
- 公証役場費用は別途発生します
- 目安として、遺産総額1億円・受遺者が子1人の場合、公証役場費用は約10万円程度です
- 神戸・大阪・東京以外の遠方で、証人以外に当日のご案内やコーディネートが必要な場合は、別途交通費が発生することがあります
初回相談
無料
現在の状況やお悩みをお伺いし、
遺言書作成の進め方や必要な対応の全体像をご説明します。
言書の作成をご検討の方の中には、
「本当に遺言だけで十分なのか不安」という方もいらっしゃいます。
そのような場合は、親ページでご案内している生前対策診断サポートから、
現状整理を行ったうえで進めることも可能です。
主な必要書類
- 本人確認書類
- 印鑑証明書
- 戸籍謄本
- 不動産資料（固定資産税通知書、登記事項証明書など）
- 預貯金・証券に関する資料
- 保険契約の内容が分かる資料
※実際に必要な書類は、財産内容やご相談内容に応じてご案内します。
ご相談から作成までの流れ
- 無料相談
- 財産・家族関係の整理
- 遺言内容の設計
- 遺言原案の作成
- 公証役場との調整
- 公正証書遺言の作成・立会い
作成後の見直しについて
遺言書は、一度作ったら終わりとは限りません。
- 財産の内容が変わった
- ご家族の状況が変わった
- 相続人や受遺者との関係に変化があった
- 税制や前提条件が変わった
といった場合には、遺言内容の見直しが必要になることがあります。
SWATSでは、こうした変化も踏まえ、
必要に応じて見直しのご相談にも対応しています。
よくあるご質問
遺言書だけお願いできますか？
はい、可能です。
遺言書作成のみのご相談も承っています。
一方で、ご状況によっては他の対策も含めて検討した方がよい場合もあるため、必要に応じてご提案いたします。
まだ作るべきか決まっていません
その段階からご相談いただけます。
まずは現状を整理し、遺言書が必要かどうかを含めて一緒に考えていきます。
自筆証書遺言ではなく、公正証書遺言にした方がいいですか？
ケースによりますが、方式不備のリスクや保管面、実務面の安心感から、公正証書遺言をおすすめすることが多いです。
ご事情に応じて、どの形式が適しているかをご説明します。
相続税の影響も相談できますか？
はい、可能です。
SWATSでは税理士と弁護士が連携し、税務と法務の両面から整理します。
不動産がある場合も遺言書を作った方がいいですか？
不動産がある場合は、分け方によって相続時の負担やトラブルが変わることがあるため、遺言書で整理した方がよいケースがあります。
まずはご相談ください
遺言書を作るべきかどうかも含めて、
現在の状況を整理するところからご相談いただけます。
神戸で遺言相談をご希望の方に向けて、対面相談・オンライン相談の両方に対応しています。初回相談は無料です。
対応時間- 平日 9:00 – 18:00(土日祝 要予約)
対応時間- 相談方法
- 対面(神戸)・オンライン・電話
相談方法- 初回相談
- 無料、所要時間約60分
初回相談
